La mora de las familias mostró una leve baja en agosto, pero volvió a subir en las empresas

Tarjetas con menor mora, pero más atrasos en los préstamos personales

Dentro del financiamiento a las familias, las tarjetas de crédito registraron una disminución de su ratio de irregularidad. Los préstamos personales, en cambio, mostraron una leve suba, al igual que los prendarios, aunque en estos últimos el incremento fue de menor magnitud.

Por su parte, los créditos hipotecarios mantuvieron niveles de mora más bajos y prácticamente sin cambios respecto de julio. Así, la mejora del indicador general de los hogares convivió con comportamientos diferentes según el tipo de préstamo.

El movimiento se produjo en un mes en el que el saldo real del crédito a las familias permaneció prácticamente estancado, con un avance de apenas 0,4% frente a agosto de 2025. Las líneas destinadas al consumo retrocedieron: el financiamiento mediante tarjetas cayó 1% real mensual y los préstamos personales disminuyeron 0,5%.

En contraste, las líneas con garantía real continuaron creciendo. Los préstamos hipotecarios aumentaron 1,8% real respecto de julio, mientras que los prendarios avanzaron 0,7%.

La mora empresarial aumentó pese al crecimiento del crédito